За последние два месяца мы наблюдаем рост цены на золото с 1265 до 1410 долларов. Это увеличение чуть более чем на 11,00% важно по другой причине. Цена на золото не смогла пробить уровень 1365 чуть более чем за пять лет.
Как видно из графика выше, прорыв выше этого уровня произошел в текущем месяце. Это событие заставило многих участников рынка обратить внимание на драгоценный металл.
К техническому анализу мы можем добавить фундаментальные факторы, влияющие на стоимость золота. К таким факторам относятся более низкие процентные ставки в США, рекордные цены на фондовом рынке и опасения по поводу возможного роста мировой инфляции. Какой бы ни была причина повышения цен, самое главное, что это факт.
Возникает вопрос, как мы можем воспользоваться таким повышением в будущем?
Сначала мы должны определить, каковы наши цели и почему мы хотим инвестировать в золото. Причины обычно заключаются в том, что мы хотим защитить себя от инфляции, хотим диверсифицировать свой портфель, беспокоимся о новом мировом финансовом кризисе или хотим извлечь выгоду из его подъема.
Как только мы четко определили наши цели, пришло время понять, как мы можем инвестировать в золото. На данном этапе у нас есть два варианта — физическая покупка золота или покупка золота на финансовых рынках. Что лучше, безопаснее и выгоднее? Давайте рассмотрим две альтернативы.
Физическая покупка золота
Если мы покупаем золото (инвестиционное золото) в качестве защиты от инфляции или хотим защитить себя от нового мирового финансового кризиса и при этом нас не интересует его рост/падение, мы можем выбрать физическую покупку. Мы должны помнить о следующих особенностях:
Анонимность (воровство) — есть интернет-магазины, которые предлагают покупку золота. Проблема в том, что мы не остаемся анонимными, и другие люди будут знать, что мы покупаем золото и, вероятно, храним его дома. Лучший вариант — купить на кассе, если мы сможем быть максимально анонимными.
Хранение — в зависимости от количества, которое мы покупаем, мы должны рассмотреть, оправдано ли хранить его в сейфе дома. Возможна аренда бокса в общественном хранилище. Это влечет за собой дополнительные расходы. Эти затраты зависят от размера бокса и срока аренды. Самые маленькие коробки имеют размер 5 см / 25/40 см. Цены варьируются, но за самую маленькую коробку мы должны быть готовы расстаться со 140 до 200 рублей в большинстве мест. Публичные хранилища чаще всего предлагаются банками.
Спред (Разница в курсах покупки и продажи) — эта проблема возникает, когда мы решаем превратить наши золотые монеты или слитки в наличные деньги. Все торговцы золотом получают выгоду от разницы между курсом покупки и курсом продажи. Эта разница варьируется между разными монетами и слитками и разными дилерами. В большинстве случаев спред может составлять от 6,00% до более 20,00% от цены некоторых товаров. Это означает, что цена должна увеличиться хотя бы на размер спреда, чтобы наша инвестиция не потеряла ценность.
Преимущества физической покупки золота заключаются в том, что если мы инвестируем в монеты, цена может вырасти из-за стоимости самой монеты, а не столько из-за повышения стоимости золота. Еще один плюс в том, что в случае инфляционного кризиса у нас будет актив, который сохранит свою стоимость.
Покупка золота на финансовых рынках
В этом варианте у вас нет физического золота, а вы просто инвестируете и рассчитываете получить выгоду от роста цен. Основное внимание здесь уделяется возврату инвестиций, а не защите от инфляции. И все же, как правило, с ростом инфляции цена на золото также растет.
Мы можем использовать CFD (контракт на разницу) или ETF (биржевые фонды) для покупки золота на финансовых рынках.
CFD позволяет нам воспользоваться преимуществами движения золота за счет кредитного плеча. CFD — это контракт между нами и нашим брокером, который позволяет нам использовать преимущества движения цен, не владея активом. Мы можем найти длинные и короткие позиции. Это подходящий инструмент для торговли небольшими суммами, а также для людей, которые чаще открывают и закрывают позиции. Например, они находят позицию по золоту, она растет, они зарабатывают, скажем, 100 долларов, золото начинает падать, они пожинают прибыль.
ETF ( Exchange-Traded Funds ) — это биржевые инструменты, которые также торгуются на биржах. Они отслеживают эффективность базового актива. В нашем случае этим активом является золото. ETF выгодны тем, что в них можно инвестировать на более выгодных условиях. ETF подходит для долгосрочных инвестиций, потому что нет комиссии за то, как долго мы владеем ETF. Это делает эти инструменты подходящими для долгосрочных инвестиций в покупку и удержание.
Обсуждаемые ниже плюсы применимы как к торговле CFD, так и к торговле ETF.
Как уже упоминалось, единственным недостатком покупки на финансовых рынках является то, что у нас нет физического золота. Однако в этом есть свои плюсы — как вы уже догадались, места для хранения нам не понадобится.
Другие преимущества:
Более низкие спреды по сравнению с физической покупкой золота. Если мы решим инвестировать в золото через CFD или ETF, спред, который мы заплатим, будет значительно ниже. Например, в МТ4 при покупке CFD на золото (XAUUSD) спред на момент написания данного материала составляет 0,30 доллара за минимальный объем.
Мы можем купить столько, сколько захотим. При физической покупке золота мы ограничены стандартными размерами и весом монет и слитков. Инвестируя в золото на мировых финансовых рынках, мы можем купить столько, сколько захотим.
Мы также можем продать любую часть того, чем мы владеем.
Неоспоримым плюсом является то, что у нас есть возможность быстро и легко покупать и продавать желаемое количество золота.
На самом деле, если мы решим, мы можем купить CFD с кредитным плечом, если у нас есть реальная учетная запись MT4. Таким образом, мы будем управлять более крупными инвестициями. Проверьте наши условия торговли CFD на золото MT4 на бесплатном демо-счете.
И последнее, но не менее важное: мы можем воспользоваться падением цен. То есть, если мы считаем, что золото начнет дешеветь, мы можем воспользоваться этим падением и извлечь из него выгоду, открыв короткую позицию через CFD или ETF.
Инвестиции в золото через ETF
До сих пор мы узнали, что можем воспользоваться движением цены на золото через CFD или ETF. Основное различие между ними заключается в том, что через CFD мы можем торговать с кредитным плечом и меньшими средствами. Вероятно помимо спреда нам придется заплатить небольшую комиссию в виде свопа. Этот вариант предназначен для людей, которые являются более трейдерами и хотят чаще открывать и закрывать позиции.
Вариант ETF предназначен для людей, которые хотят инвестировать в долгосрочное золото, не владея им. То есть самая распространенная стратегия — «купи и держи», потому что если цена на золото вырастет на 10,00%, то и цена ETF на золото вырастет на столько же. Стоимость покупки ETF низкая, и комиссия не взимается за то, как долго мы владеем ETF.
Например, PHAU — это ETF, основанный на золоте. Очень важно понимать, что этим ETF могут торговать европейские розничные инвесторы.
